FWU Life Insurance Lux S.A. (in liquidation)

NEUES KUNDENPORTAL

wir freuen uns, Ihnen mitteilen zu können, dass das Kundenportal für Gläubiger, die am Liquidationsverfahren teilnehmen, ab sofort verfügbar ist.

Dieses Tool wurde entwickelt, um die Kommunikation zwischen den Gläubigern und uns zu vereinfachen. Es ermöglicht den Austausch von Dokumenten in beide Richtungen, mit dem Ziel, die Kommunikation zu erleichtern, den Status der Einreichung von Forderungsanmeldungen zu verfolgen und über die mögliche Zahlung von Liquidationsdividenden informiert zu werden.

FAQ – Häufige Fragen

Um mögliche Fragen von Gläubigern zu beantworten, hat die FWU Life Insurance Lux S.A. (in liquidation) im Abschnitt „FAQ“ ein spezielles Dokument mit Antworten auf häufig gestellte Fragen bereitgestellt. Sollten Sie Fragen haben, empfehlen wir Ihnen, zunächst dieses Dokument zu lesen, da es möglicherweise bereits die gesuchten Informationen enthält. Wenn Sie weitere Hilfe benötigen, steht Ihnen unser Team über die üblichen Kontaktkanäle gerne zur Verfügung.

Update zur Liquidation von FWU Life Insurance Lux S.A. (FLL) – 10. Juli 2025

Infolge der Insolvenz der FWU Life Insurance Lux S.A. (FLL) und der FWU AG hat die FLL am 31. Januar 2025 den Zugang zu ihren Datenbanken und IT-Systemen verloren, da diese von der FWU AG verwaltet wurden. Mit dem Verlust des Zugangs zu den IT-Systemen hat FLL auch die Möglichkeit verloren, mit den Kunden auf individueller Basis zu kommunizieren.

Die erste Aufgabe der Liquidation bestand daher darin, die Kommunikation mit den Kunden auf individueller Basis wieder zu ermöglichen, ein funktionierendes IT-System wiederherzustellen und Kunden-, Versicherungsinformationen und -daten aus Backups oder aus verfügbaren Daten zu rekonstruieren.

Dank des Engagements des FLL-Teams, das mit der Abwicklung der Liquidation betraut ist, konnte dies mittlerweile erreicht werden.

Das Team konnte zwischenzeitlich die Kommunikationswege per E-Mail, Brief und Telefon wieder einrichten. Eine mehrsprachige Hotline wurde eingerichtet, um den Zugang zu klaren Informationen in Französisch, Englisch, Deutsch, Spanisch und Italienisch zu gewährleisten. Die Kontaktdaten sind auf der Webseite der Liquidation von FLL (www.fwulifelux.com) verfügbar. Alle lokalen Aufsichtsbehörden wurden ebenfalls informiert, und Sie können die Kontaktdaten auch auf deren lokalen Webseiten finden.

Bitte beachten Sie: Alle bisherigen E-Mail-Adressen mit der Domain @forwardyou.com sind nicht mehr aktiv. Bitte verwenden Sie für die zukünftige Kommunikation ausschließlich die Domain @fwulifelux.com.

Das Team konnte in der Zwischenzeit rund 50.000 Anfragen von Kunden beantworten.

Derzeit wird ein sicheres Kundenportal entwickelt, um alle Kundenanfragen und die Kommunikation digital zu zentralisieren.

Damit soll ein direkter und sicherer Kommunikationskanal im Rahmen der Liquidation von FLL und ihren Versicherungsnehmern/Begünstigten geschaffen werden. Diese Plattform wird die Bearbeitung und Verwaltung von Anträgen optimieren und die Nachvollziehbarkeit sowie die allgemeine Kundenzufriedenheit durch schnellere und transparentere Interaktionen verbessern. Die Plattform soll bis September 2025 in Betrieb genommen werden.

Wie in der Liquidationsbeschluss der FLL vom 31. Januar 2025 festgelegt, setzt das Team alles daran, den Gläubigern bis Ende Juli 2025 ein vorausgefülltes Forderungsformular zukommen zu lassen.

Der Verlust des Zugangs zu den IT-Systemen und Daten hat jedoch zu erheblichen Verzögerungen bei der Berechnung der Forderungsbeträge, der Erstellung von rund 250.000 Forderungsformularen und dem Versand dieser Formulare an die Gläubiger geführt.

Wir gehen nach wie vor davon aus, dass wir bis Ende Juli mit dem Versand der vorausgefüllten Forderungsformulare beginnen können. Es kann jedoch bei einigen Gläubigern zu Verzögerungen kommen.

Insbesondere für Versicherungsnehmer aus Frankreich und Belgien rechnen wir mit einer Verzögerung von bis zu zwei Wochen. Grund hierfür ist eine beschädigte Sicherungsdatei und die Notwendigkeit, die entsprechenden Versicherungsdaten neu zu erstellen.

Darüber hinaus rechnen wir auch mit einer längeren Verzögerung für Gläubiger, die fondsgebundene Policen abgeschlossen und gerichtliche Schritte eingeleitet haben, welche die Liquidation der zugrunde liegenden Vermögenswerte verzögern. Schlussendlich werden ordentliche Gläubiger ihre vorausgefüllten Forderungsformulare nicht innerhalb der sechsmonatigen Frist erhalten.

Bitte beachten Sie, dass die vorausgefüllten Forderungsformulare in den nächsten Wochen nach und nach verschickt werden und nicht jeder Gläubiger sein Forderungsformular zur gleichen Zeit erhalten wird.

Wir gehen davon aus, dass die realisierten Vermögenswerte der FLL die Rückzahlung eines wesentlichen Teils der Forderungen der bevorrechtigten Gläubiger, und insbesondere der Versicherungsnehmer/Begünstigten, ermöglichen werden.

Gemeinsam mit dem Luxemburger Gericht werden wir uns bemühen, die bevorrechtigten Gläubiger so schnell wie möglich zu entschädigen. Bitte beachten Sie jedoch, dass diese Erstattung aufgrund des Insolvenzverfahrens und der erforderlichen Prüfungen und rechtlichen Schritten in Tranchen erfolgen und einige Zeit in Anspruch nehmen wird. 250.000 Forderungsformulare müssen geprüft und angenommen/bestritten werden. Es ist daher wichtig, dass die bevorzugten Gläubiger die Anweisungen auf den vorausgefüllten Forderungsformularen befolgen und die dort angeforderten Unterlagen vollständig beifügen.

Wir sind uns bewusst, dass die Gläubiger eine sofortige Rückzahlung bevorzugen würden, bitten jedoch um Verständnis dafür, dass gerichtlich beaufsichtigte Verfahren und insbesondere Insolvenzverfahren ihre Zeit benötigen. Wir bemühen uns weiterhin nach Kräften, dass alle Gläubiger im Rahmen des Insolvenzverfahrens unter Einhaltung der Insolvenzvorschriften, so z.B. unter Wahrung der Gleichbehandlung aller Gläubiger, so schnell wie möglich entschädigt werden können.

Gemäß dem Liquidationsbeschluss vom 31. Januar 2025 sind die Wirkungen der Versicherungsverträge erloschen. Obwohl der Insolvenzverwalter nicht verpflichtet ist, den Versicherungsnehmern/Begünstigten Steuerbescheinigungen zur Verfügung zu stellen, sind wir dennoch weiterhin bestrebt, diese Bescheinigungen über das Kundenportal zur Verfügung zu stellen.

Zu Versicherungsverträgen, die steuerliche Vorteile boten, wird eine gesonderte Mitteilung erfolgen.

Wir haben außerdem Maßnahmen ergriffen, um die Kosten der Liquidation zu senken. So haben wir unter andrem beschlossen, das Büro in Luxemburg in kostengünstigere Räumlichkeiten zu verlegen, wodurch die Gemeinkosten um über 50 % gesenkt werden konnten. Ähnliche Optimierungen wurden in Italien und Spanien durchgeführt. Die Büros in Deutschland und Frankreich wurden aufgrund ihrer hohen Fixkosten und begrenzten Tätigkeit geschlossen. Wir haben jedoch die Teams in Spanien und Italien beibehalten, um den Versicherungsnehmern und Begünstigten weiterhin lokale Unterstützung gewährleisten zu können.

Aus Kosten- und Effizienzgründen bitten wir die Versicherungsnehmer per E-Mail oder über das Kundenportal mit uns zu kommunizieren, sobald dieses in Betrieb ist.

Wir möchten der luxemburgischen Aufsichtsbehörde (CAA) dafür danken, dass sie sich für die Erörterung offener Fragen zur Verfügung gestellt und die Liquidation sowie die Gläubiger der Liquidation allgemein unterstützt hat. Dank der Maßnahmen der luxemburgischen Aufsichtsbehörde und des Gerichts konnten die Vermögenswerte der FLL gesichert werden, so dass ein wesentlicher Teil der Forderungen der Versicherungsnehmer/Begünstigten erstattet werden können. Dies ist in der Regel bei Insolvenzverfahren nicht der Fall.

Der Liquidator hat außerdem Ermittlungen zu den Ursachen für mögliche kriminelle Handlungen und/oder zivilrechtliche Haftung der beteiligten Parteien eingeleitet.

Das Liquidationsteam von FWU Life Insurance Lux S.A. (in liquidation)

LIQUIDATION (Auszug)

Durch Urteil des Bezirksgerichtes von und zu Luxemburg vom 31. Januar 2025, wurde die Gesellschaft FWU Life Insurance Lux S.A. mit Sitz in L-5826 Hesperange, 33, rue de Gasperich, in Liquidation erklärt.

Richterin Frau Anick Wolff wurde als Aufsichtsrichterin und RA Yann Baden als Liquidator ernannt. Der Zeitpunkt der Zahlungseinstellung wurde auf den 22. Juli 2024 festgelegt.

Artikel 248 ff. des geänderten Gesetzes vom 7. Dezember 2015 über den Versicherungssektor, 1100-1, 1100-4, 1100-6, 1100-8 und 1100-13 des geänderten Gesetzes vom 10. August 1915 über Handelsgesellschaften, sowie Artikel 444, 445, 446, 447, 448, 449, 450, 451, 452, 453, 454, 462, 463, 464, 485, 487, 492, 528, 537, 538, 539, 540, 542, 543, 544, 547, 548, 549, 550, 551, 552, 561, 562, 567-1 des Handelsgesetzbuchs in Bezug auf den Titel 'De la faillite' wurden für anwendbar erklärt.

Der Zinslauf für jede Forderung, die nicht durch ein Sonderrecht, ein Pfandrecht oder eine Hypothek gesichert ist, ist angehalten.

Eine Aufrechnung ist nur noch in folgenden Fällen möglich: bei verknüpften Forderungen (créances connexes) oder bei Anwendung der Bestimmungen des Gesetzes vom 5. August 2005 über finanzielle Garantien.

Innerhalb von sechs Monaten nach dem Urteil wird der Liquidator jedem bekannten oder aus den Büchern der Gesellschaft identifizierbaren Gläubiger eine Mitteilung gemäß Artikel 252 des geänderten Gesetzes vom 7. Dezember 2015 über den Versicherungssektor sowie eine vorausgefüllte Forderungsanmeldung zusenden.

Die Anmeldung (Einreichung) der Forderungen erfolgt beim Liquidator in Übereinstimmung mit Artikel 252 (4), (5) und (6) desselben Gesetzes.

Die zwingende Ausschlussfrist zur Anmeldung der Forderungen ist auf den 31. Januar 2028 festgesetzt.

Die Prüfung der Forderungen erfolgt durch den Liquidator.

Die Verzeichnisse mit den regelmäßig für zulässig erklärten Forderungen werden in den ersten zehn Tagen der Monate Januar, April, Juli und Oktober bei der Geschäftsstelle des Bezirksgerichts von und zu Luxemburg, zweite Kammer, hinterlegt, wo die angemeldeten und die in der Bilanz aufgeführten Gläubiger Einsicht nehmen können. Während dieser Zeit können dieselben Personen Widerspruch gegen die in den Listen aufgenommenen Forderungen einlegen.

Der Widerspruch wird durch eine Erklärung bei der Geschäftsstelle (greffe) eingereicht. Der Widerspruch muss innerhalb von drei Tagen per Einschreiben an den Insolvenzverwalter wiederholt werden, ansonsten ist er unzulässig. Der Widerspruch muss, um nicht unzulässig zu sein, die genaue Bezeichnung des Widersprechenden, den Nachweis seiner Eigenschaft als angemeldeter oder bilanzierter Gläubiger sowie die Gründe und Schriftstücke enthalten, auf die sich der Widersprechende beruft.

Die Zulässigkeit und die Begründetheit des Widerspruchs werden vom Liquidator summarisch geprüft.

Nach Ablauf der zehntägigen Frist für die Einlegung eines Widerspruchs werden die für zulässig erklärten und nicht widersprochenen Forderungen durch einen vom Liquidator und vom Aufsichtsrichter unterzeichneten Protokoll endgültig anerkannt.

Der Liquidator informiert die Gläubiger, deren Forderungsanmeldungen angefochten wurden oder Gegenstand eines Widerspruchs sind, rechtsgültig über die Anfechtung ihrer Forderung oder das Vorliegen eines Widerspruchs per Einschreiben an die in der Forderungsanmeldung angegebene Adresse oder an ihre letzte bekannte Adresse.

Wenn diese Gläubiger nicht innerhalb von 40 (vierzig) Tagen ab dem Datum der Postaufgabe des Einschreibens eine gerichtliche Vorladung (assignation) einreichen, gilt die Forderungsanmeldung als endgültig abgelehnt.

Gegen Urteile, die über Anfechtungen und Widersprüche entscheiden, kann kein Einspruch erhoben werden.

Der Liquidator richtet an das Gericht einen Antrag auf Genehmigung zur Ausschüttung von Quoten . Das Urteil, das den Termin für den Rechnungsabschluss festlegt, wird in Auszügen veröffentlicht.

Die Ausschüttung der angekündigten Quoten muss innerhalb von vier Monaten nach dem Rechnungsabschluss erfolgen.

Gläubiger, deren Forderung noch nicht endgültig anerkannt ist und die eine oder mehrere Ausschüttungen später als andere Gläubiger erhalten haben, haben keinen Anspruch auf Zinsen, sofern und soweit diese Verzögerung auf den normalen Ablauf der Liquidationsverfahren zurückzuführen ist.

Außerdem müssen keine Zinsen an Gläubiger gezahlt werden, deren Forderungen zwar endgültig anerkannt wurden, deren Zahlung jedoch mit einer gewissen Verzögerung zwischen dem Datum des Urteils, das die Zahlung von Zwischenausschüttungen genehmigt, und der tatsächlichen Zahlung erfolgt, unabhängig davon, ob diese Verzögerung auf Gläubiger zurückzuführen ist, die dem Liquidator nicht die für die tatsächliche Zahlung erforderlichen Informationen zur Verfügung gestellt haben, auf ein rechtliches Hindernis oder auf Schwierigkeiten bei der Identifizierung der Gläubiger.

Während des Liquidationsverfahrens müssen nicht ausgeschüttete Quoten durch den Liquidator einbehalten werden und werden zugunsten der Gläubigermasse verzinst.

als beglaubigter Auszug
der Liquidator

Yann Baden

In case of differences between the texts in the various languages, the French version shall prevail.